Πολιτική AML και Επαλήθευση Λογαριασμού

Στο Crownplay Casino εφαρμόζουμε πλήρη συμμόρφωση με τους κανόνες κατά της νομιμοποίησης εσόδων του φορέα αδειοδότησής μας, της Curaçao Gaming Control Board. Παρακάτω εξηγούμε με απλά λόγια τι σημαίνει αυτό για εσάς: πότε σας ζητάμε έγγραφα, ποια έγγραφα δεχόμαστε και πώς προστατεύουμε τα δεδομένα σας.

Η δέσμευσή μας κατά της νομιμοποίησης

Λειτουργούμε με άδεια 8048/JAZ2023-056 που εκδόθηκε από την Curaçao Gaming Control Board. Η άδεια αυτή μας υποχρεώνει να εφαρμόζουμε συγκεκριμένα μέτρα κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (AML) και κατά της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας (CFT). Η συμμόρφωση δεν είναι για εμάς τυπική υποχρέωση, αλλά βασική προϋπόθεση για να λειτουργεί η πλατφόρμα μας με ασφάλεια.

Εντοπίζουμε, αξιολογούμε και περιορίζουμε συνεχώς τους κινδύνους που συνδέονται με την πλατφόρμα μας. Το πρόγραμμα συμμόρφωσης μας περιλαμβάνει εκπαιδευμένο προσωπικό, διαδικασίες εντοπισμού ύποπτων συναλλαγών και τακτική αναθεώρηση των ελέγχων μας. Όταν ένας έλεγχος υποδεικνύει ύποπτη δραστηριότητα, υποχρεούμαστε να την αναφέρουμε στις αρμόδιες αρχές.

• Ταυτοποίηση κάθε παίκτη πριν από την πρώτη ανάληψη
• Συνεχής παρακολούθηση συναλλαγών για ύποπτα μοτίβα
• Έλεγχος έναντι διεθνών λιστών κυρώσεων
• Αναφορά ύποπτων συναλλαγών στις αρμόδιες αρχές

Πότε και πώς σας επαληθεύουμε

Η επαλήθευση ταυτότητας (KYC) γίνεται υποχρεωτικά πριν από την πρώτη σας ανάληψη. Δεν μπορείτε να μεταφέρετε κεφάλαιο εκτός λογαριασμού πριν επιβεβαιώσουμε ότι είστε το νόμιμο πρόσωπο πίσω από το προφίλ σας. Πρόσθετοι έλεγχοι ενεργοποιούνται σε συγκεκριμένα όρια συναλλαγών, σε μεγάλα ποσά καταθέσεων ή όταν τα δεδομένα του λογαριασμού σας αλλάξουν σημαντικά.

Επαληθεύουμε επίσης ότι είστε τουλάχιστον 18 ετών και ότι δεν διαμένετε σε χώρα από την οποία δεν δεχόμαστε παίκτες. Για τον σκοπό αυτό ζητάμε τρία είδη εγγράφων.

• Ταυτότητα: διαβατήριο, ταυτότητα ή άδεια οδήγησης σε ισχύ, με σαφή φωτογραφία και ημερομηνία γέννησης
• Απόδειξη διεύθυνσης: λογαριασμός κοινής ωφέλειας ή τραπεζική βεβαίωση που εκδόθηκε εντός των τελευταίων 3 μηνών
• Απόδειξη ιδιοκτησίας μεθόδου πληρωμής: φωτογραφία της κάρτας σας (με κρυμμένους μεσαίους ψηφία), ή βεβαίωση ηλεκτρονικού πορτοφολιού, ή επιβεβαίωση συναλλαγής κρυπτονομίσματος

Η διαδικασία επαλήθευσης βήμα προς βήμα

Ο έλεγχος ολοκληρώνεται συνήθως εντός 24 έως 72 ωρών από την υποβολή πλήρους αίτησης. Αν τα έγγραφα είναι σαφή και πλήρη, συχνά τον ολοκληρώνουμε πολύ πιο γρήγορα. Τα αρχεία σας μεταφέρονται μέσω κρυπτογραφημένης σύνδεσης και αποθηκεύονται σε προστατευμένα συστήματα με ελεγχόμενη πρόσβαση. Μόνο εξουσιοδοτημένο προσωπικό του τμήματος συμμόρφωσης μπορεί να τα δει.

Τα βήματα είναι απλά:

• 1. Ανοίγετε την ενότητα «Επαλήθευση» στο προφίλ σας
• 2. Ανεβάζετε έγκυρο έγγραφο ταυτότητας με σαφή φωτογραφία
• 3. Ανεβάζετε απόδειξη διεύθυνσης όχι παλαιότερη από 3 μήνες
• 4. Ανεβάζετε απόδειξη ιδιοκτησίας της μεθόδου κατάθεσης
• 5. Ελέγχουμε τα έγγραφα και σας ενημερώνουμε για το αποτέλεσμα με email
• 6. Σε περίπτωση απορρίψεως, σας εξηγούμε τον λόγο και το τι χρειάζεται

Πότε ζητάουμε προέλευση κεφαλαίων

Σε ορισμένες περιπτώσεις, οι κανόνες AML μάς υποχρεώνουν να επιβεβαιώσουμε ότι τα χρήματα που παίζετε προέρχονται από νόμιμη πηγή. Αυτό δεν είναι υποψία εναντίον σας, αλλά υποχρεωτικός έλεγχος που εφαρμόζεται σε όλα τα αδειοδοτημένα καζίνο.

Μπορεί να σας ζητήσουμε απόδειξη προέλευσης κεφαλαίων όταν οι καταθέσεις σας υπερβούν συγκεκριμένα όρια εντός σύντομου χρονικού διαστήματος, όταν το ύψος των συναλλαγών σας δεν ταιριάζει με το οικονομικό προφίλ που έχουμε καταγράψει, ή όταν ο έλεγχος συναλλαγών εντοπίσει ασυνήθιστο μοτίβε. Δεκτά έγγραφα είναι, μεταξύ άλλων, φωτοαντίγραφα μισθολογικών κωδικών, φορολογικές δηλώσεις, πωλητήρια συμβόλαια ή τραπεζικές βεβαιώσεις.

Παρακολούθηση συναλλαγών και όρια

Κάθε κατάθεση και ανάληψη περνάει από αυτοματοποιημένα συστήματα ελέγχου που εντοπίζουν ασυνήθιστα μοτίβα, όπως απότομες μεταβολές στο ύψος των συναλλαγών, πολλά μικρά ποσά που συσσωρεύονται γρήγορα ή συναλλαγές από τρίτους. Οι έλεγχοι αυτοί γίνονται στο παρασκήνιο και δεν επηρεάζουν την κανονική σας εμπειρία παιχνιδιού.

Οι αναλήψεις διεκπεραιώνονται υποχρεωτικά με την ίδια μέθοδο με την οποία κάνατε την κατάθεση, έως το ποσό που καταθέσατε με τη συγκεκριμένη μέθοδο. Τα υπόλοιπα ποσά μπορούν να καταβληθούν σε εναλλακτική μέθοδο που έχετε επαληθεύσει. Το ελάχιστο όριο κατάθεσης και ανάληψης είναι 10 EUR, το μέγιστο όριο ανάληψης είναι 2.000 EUR ημερησίως και 6.000 EUR εβδομαδιαία, ενώ δεν εφαρμόζουμε κανένα τέλος από τη δική μας πλευρά.

Τι συμβαίνει αν αποτύχει ο έλεγχος

Αν δεν υποβάλετε τα ζητούμενα έγγραφα ή αν τα έγγραφα δεν πληρούν τις προϋποθέσεις, περιορίζουμε τον λογαριασμό σας: οι αναλήψεις παραμένουν σε εκκρεμότητα έως την ολοκλήρωση της επαλήθευσης και, σε ορισμένες περιπτώσεις, δεχόμαστε μόνο καταθέσεις χωρίς δυνατότητα παιχνιδιού. Ο λογαριασμός σας και το υπόλοιπό σας διατηρούνται ακέραια.

Αν ο έλεγχος δείξει ότι ο λογαριασμός σχετίζεται με απάτη, χρήση ταυτότητας τρίτου προσώπου ή δραστηριότητα που παραβιάζει τους όρους μας, έχουμε δικαίωμα να τον κλείσουμε οριστικά. Σε τέτοια περίπτωση, το υπόλοιπο του λογαριασμού επιστρέφεται μόνο με νόμιμη και επαληθευμένη μέθοδο πληρωμής. Σας ενημερώνουμε πάντα γραπτώς για τον λόγο κάθε περιορισμού και μπορείτε να απαντήσετε μέσω email στο [email protected] ή μέσω του live chat που λειτουργεί 24/7.

• Αναλήψεις σε εκκρεμότητα έως την επαλήθευση
• Δυνατότητα νέων εγγράφων σε περίπτωση απόρριψης
• Οριστικό κλείσιμο σε περίπτωση σοβαρής παραβίασης
• Επιστροφή υπολοίπου μέσω επαληθευμένης μεθόδου

Πόσο διατηρούμε τα έγγραφά σας

Οι κανόνες της Curaçao Gaming Control Board μάς υποχρεώνουν να διατηρούμε τα έγγραφα επαλήθευσης και το ιστορικό συναλλαγών για συγκεκριμένη ελάχιστη περίοδο μετά το κλείσιμο του λογαριασμού σας, συνήθως έως πέντε έτη. Ο σκοπός είναι διπλός: να μπορούμε να απαντήσουμε σε κάθε αίτημα των ρυθμιστικών αρχών και να προστατεύσουμε εσάς από απάτες.

Μετά την πάροδο της περιόδου διατήρησης, τα έγγραφα διαγράφονται με ασφαλή τρόπο ή ανωνυμοποιούνται πλήρως. Έχετε δικαίωμα να ζητήσετε αντίγραφο των δεδομένων σας ή διόρθωση εσφαλμένων στοιχείων ανά πάσα στιγμή, μέσω email στο [email protected].

Συχνές ερωτήσεις

Πότε γίνεται η επαλήθευση ταυτότητας στο Crownplay Casino;

Η επαλήθευση είναι υποχρεωτική πριν από την πρώτη σας ανάληψη. Επιπλέον έλεγχοι μπορούν να ενεργοποιηθούν σε συγκεκριμένα όρια συναλλαγών.

Πόσο χρόνο χρειάζεται ο έλεγχος των εγγράφων;

Συνήθως 24 έως 72 ώρες από την υποβολή πλήρους αίτησης, συχνά σημαντικά γρηγορότερα αν τα έγγραφα είναι σαφή και πλήρη.

Ποια έγγραφα χρειάζεστε;

Έγγραφο ταυτότητας (διαβατήριο, ταυτότητα ή άδεια οδήγησης), απόδειξη διεύθυνσης όχι παλαιότερη από 3 μήνες και απόδειξη ότι η μέθοδος πληρωμής σας σας ανήκει.

Μπορώ να κάνω ανάληψη σε διαφορετική μέθοδο από την κατάθεση;

Όχι. Οι αναλήψεις διεκπεραιώνονται με την ίδια μέθοδο με την οποία κάνατε την κατάθεση, έως το ποσό της κατάθεσης. Τυχόν κέρδη μπορούν να καταβληθούν σε επαληθευμένη εναλλακτική μέθοδο.

Τι γίνεται αν δεν στείλω τα έγγραφα;

Οι αναλήψεις σας παραμένουν σε εκκρεμότητα έως την επαλήθευση και ο λογαριασμός μπορεί να περιοριστεί. Το υπόλοιπό σας διατηρείται ακέραιο και μπορείτε να υποβάλετε τα έγγραφα ανά πάσα στιγμή.